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小知識(shí)|什么是基金的凈值?

來(lái)源:轉(zhuǎn)載自希財(cái)網(wǎng) 2022-04-02

在買(mǎi)基金的時(shí)候,是需要學(xué)會(huì)看懂基金凈值的,基金凈值是購(gòu)買(mǎi)基金前一個(gè)重要的參考指標(biāo),那么基金凈值是什么意思?基金凈值要怎么看?

 

基金凈值是什么意思?

基金凈值是指每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。其計(jì)算公式為:基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額,你可以看作是一份基金需要花多少錢(qián)去購(gòu)買(mǎi)。

基金是有三種價(jià)格:分別是單位凈值,累計(jì)凈值以及復(fù)權(quán)凈值。單位凈值代表的是基金當(dāng)天的價(jià)格,這個(gè)價(jià)格每天會(huì)更新一次,每天也只有一個(gè)價(jià)格展示,累計(jì)凈值是在單位凈值的基礎(chǔ)之上,加了一個(gè)現(xiàn)金分紅,而復(fù)權(quán)凈值就是在單位凈值以及現(xiàn)金分紅的基礎(chǔ)之上又加了一個(gè)分紅再投。

 

基金凈值怎么看?

開(kāi)放式基金的凈值是每天更新的,但一般更新時(shí)間要到當(dāng)天晚上20:00之后,也有部分基金會(huì)提早到16點(diǎn)左右公布當(dāng)日基金凈值。

以支付寶為例:打開(kāi)支付寶,搜索基金點(diǎn)擊進(jìn)入基金頁(yè)面,在基金頁(yè)面找到持有的基金點(diǎn)擊進(jìn)去,點(diǎn)擊基金詳情,點(diǎn)擊歷史凈值,就可以看到過(guò)往的基金凈值。

在買(mǎi)基金的時(shí)候,可以選基金凈值低的時(shí)候買(mǎi)入,可以拉低成本,但是要注意基金凈值的高低不能作為投資的買(mǎi)賣(mài)依據(jù),因?yàn)榛鸬膬r(jià)格是沒(méi)有上限的,除去分紅等情況,只要基金在不停的賺錢(qián),它的凈值也就是價(jià)格就會(huì)一直上漲。